14. Gestion des règlements clients

Le module de gestion des règlements clients assure les fonctions suivantes :

• Saisie des règlements clients, avec lettrage du compte client à la volée. C'est dans cette procédure que l'on choisit de remettre directement le règlement en banque, ou que l'on place le règlement en portefeuille.
• Possibilité d'éclater un règlement sur plusieurs clients;
• Saisie des virements reçus
• Possibilité de remise en banque directe des règlements, ou au contraire de constituer et de gérer un portefeuille de règlements.
• Transmission des remises de LCR à la norme CFONB par fichier ou en télétransmission.
• Gestion d’un portefeuille des traites émises à l’acceptation. Le module de relance clients offre une option spécifique pour relancer les traites non revenues d’acceptation.

Chacune de ces fonctionnalités est décrite en détail dans les chapitres qui suivent. Si l'on ne veut pas gérer de portefeuille de règlements, seules les procédures de saisie des règlements, d'édition des bordereaux de remises en banque, et éventuellement de génération du fichier de remise en banque, doivent être utilisées.

Enfin, il faut noter que si vous souhaitez utiliser pleinement les bordereaux de remise en banque, il faut impérativement que tous les règlements devant apparaître sur un bordereau soient introduits soit par la saisie des règlements clients décrite ci-après, soit par la procédure de gestion des traites à l’acceptation, soit enfin par la procédure d’interface sous la forme de règlement comptabilisé en portefeuille. Tous les autres modes d’introduction d’un règlement, telles les procédures de saisie par pièce, au kilomètre, ou par folio, n’offrent pas le support de ces bordereaux de remise. Les règlements saisis de la sorte n’apparaissent donc pas sur les bordereaux, et de ce fait ne peuvent pas non plus faire l’objet d’une remise via fichier externe s’il s’agit de LCR.